תכנון פנסיוני ופרישה

בניית עתיד כלכלי יציב

תכנון פנסיוני נכון מתחיל שנים לפני גיל הפרישה. ניהול נכון של קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל משפיע ישירות על רמת החיים העתידית. באמצעות בחינה מקיפה של התיק הקיים ניתן לשפר תשואות, להפחית דמי ניהול ולהתאים מסלולי השקעה לרמת הסיכון הרצויה.

המטרה היא ליצור קצבה עתידית מספקת שתאפשר לשמור על איכות החיים גם לאחר סיום תקופת העבודה.

אסטרטגיית פרישה חכמה

לקראת גיל פרישה נדרש תכנון מדויק הכולל פריסת כספים, ניצול הטבות מס ותכנון משיכת קצבאות בצורה מיטבית. תכנון נכון יכול להשפיע משמעותית על גובה ההכנסה נטו.

השירות כולל סימולציות פרישה, בניית תכנית מותאמת אישית וליווי בקבלת החלטות – מתוך מטרה לשמור על רווחים מקסימליים בכיס הלקוח לאורך שנים.